匯率避險專區

遠期外匯


幫助中小企業管理匯率,避免匯率波動擠壓利潤空間

 

✧產品說明

企業與銀行約定在特定日期,以約定匯率買進或賣出外幣。是一種以協助管理匯率的方式,幫助企業避免匯率波動影響,

導致利潤被壓縮的衍生性金融商品。

✧產品特色

✔管理匯率、穩定成本鎖住協助固定匯率,輕鬆抵禦匯率風險管理匯率風險

✔彈性合約期間:按月規劃或畸零天數

✔提前避險幫助進出口商提前規劃避險策略,管理成本與收益,提供低成本避險工具

✧實務應用:

出口商:出口商預期收到外幣,擔心本國貨幣升值,可簽訂遠期賣出外幣合約,管理未來收入匯率。

進口商:進口商預期需支付外幣,擔心本國貨幣貶值,可簽訂遠期買入外幣合約,管理成本。

 

 以出口商為例,假設條件如下:

  • 應收帳款:USD 100 萬
  • 立帳匯率(記帳基準匯率):29
  • 比較對象:100%避險/ 50% 避險/ 未避險
  • 匯率情境:台幣升值至28 / 台幣 貶值至30
  • 3個月遠匯匯率:29

 

 

※本文件僅供參考,非屬投資建議,投資人應審慎評估自身風險承受度,並詳閱相關合約條款。